FIS
Fidelity National Information Services
Fintech Híbrida
★ Calidad 22/100Precio hoy
$43.20
El valor de esta empresa ya está calculado
Sabemos cuánto vale según sus números auditados, y si hoy cotiza por encima o por debajo. Crea tu cuenta gratis para verlo.
Ver cuánto valecharlieapp.co
De qué está hecho este negocio
El negocio
El motor que corre por dentro de miles de bancos.
FIS vende el software que hace funcionar a los bancos: cuentas, transacciones, procesamiento de tarjetas y sistemas para mercados de capitales. Cobra por licencias y por procesamiento recurrente, así que factura mientras el banco respire. Ingresos de $10.7B con dos patas: tecnología bancaria y soluciones de capital.
Cambiar el sistema central de un banco es como cambiarle el corazón en marcha: casi nadie se anima. Eso genera contratos largos e ingresos pegajosos. Pero no es monopolio — Fiserv y Jack Henry pelean el mismo terreno y el margen bruto de 37% lo demuestra.
Ingresos históricos
De $13.9B a $10.7B en 4 años. Las ventas se contraen — el motor pierde fuerza.
A dónde va cada $100 de ventas
Ingresos $10.7B · FY2025
De cada $100 de ventas, $96 se van en costos y operación; quedan $4 de ganancia neta (4% de margen).
Catalizadores y riesgos
Venta de su participación restante en Worldpay a Global Payments y compra del negocio de emisión de tarjetas (2025).
FCF de $2.5B financiando recompras de acciones.
Reducción de deuda desde los $9.1B actuales.
Deuda de $9.1B contra apenas $0.6B en caja.
Crecimiento anémico del 3% — negocio maduro, no cohete.
Consolidación bancaria: menos bancos, menos clientes.
Nota de Charlie
“Pagar cerca de 11x el flujo de caja por un negocio pegajoso que crece 3% no es un disparate. La deuda pesa y el foso no es infranqueable, pero un cobrador de peaje aburrido con clientes que no se van rara vez arruina a nadie.”
Análisis · agosto de 2026
¿Quieres seguir a Fidelity National Information Services?
Aquí no calculamos un valor: Fidelity National Information Services no genera flujos de caja que se puedan proyectar, y ponerle un número sería inventarlo. Lo que sí puedes hacer es seguirlo y decirnos a qué precio te interesa — te avisamos por correo cuando llegue.
🔔 Avísame por correoGratis · sin tarjeta
Charlie informa, no asesora. Ninguna información debe considerarse recomendación de compra o venta.