INTU
Intuit
SaaS Recorrente
★ Qualidade 73/100Preço hoje
$343.39
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Posição de monopólio
Esta empresa tem uma vantagem competitiva tão forte que é praticamente impossível de replicar pelos concorrentes.
Do que é feito este negócio
O negócio
Intuit é o software de contabilidade e imposto que a pequena empresa não consegue largar.
A Intuit vende software por assinatura: QuickBooks para a contabilidade de pequenas empresas, TurboTax para declarar imposto, além de Credit Karma e Mailchimp. Cobra mensalidades recorrentes e sazonais. Faturou $21.4B com $8.7B de fluxo de caixa livre.
Depois que uma empresa coloca a contabilidade no QuickBooks, trocar significa migrar anos de dados e retreinar o contador — quase ninguém faz isso. O TurboTax domina a declaração de imposto nos EUA por hábito e confiança. Esse custo de troca é o fosso.
Receitas históricas
De $12.7B a $21.4B em 4 anos. O negócio cresce de forma sustentada.
Para onde vai cada $100 de vendas
Receita $21.4B · FY2026
De cada $100 de vendas, $79 vão em custos e operação; sobram $21 de lucro líquido (21% de margem).
Catalisadores e riscos
Assistentes de inteligência artificial no TurboTax e QuickBooks para elevar o preço por usuário.
Credit Karma monetizando 140 milhões de usuários com empréstimos e cartões.
Avanço para empresas médias com o QuickBooks Advanced, ticket mais alto.
O TurboTax sofre pressão regulatória e a ameaça da declaração gratuita do próprio governo dos EUA (IRS Direct File).
Forte dependência do mercado americano; pouca diversificação geográfica.
Concorrência de preço de rivais mais baratos como FreshBooks e Xero na contabilidade.
Nota do Charlie
“Negócio com fosso de verdade e 18% de crescimento ninguém dá de graça; você paga quase 28x o fluxo de caixa por essa qualidade. Uma empresa excelente a preço justo rende mais que uma medíocre em promoção.”
Análise · setembro de 2026
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Aqui a gente não calcula um valor: Intuit não gera fluxo de caixa que dê para projetar, e colocar um número seria inventar. O que dá para fazer é acompanhar e dizer a que preço te interessa — a gente avisa por e-mail quando chegar.
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Charlie informa, não assessora. Nenhuma informação deve ser considerada recomendação de compra ou venda.