MSFT
Microsoft
SaaS Recorrente
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Do que é feito este negócio
O negócio
A Microsoft é o sistema operacional do trabalho: ninguém sai sem pagar assinatura.
A Microsoft cobra assinaturas recorrentes de software (Office/Microsoft 365, Windows) e aluga poder de computação na nuvem com o Azure. Faturamento de US$ 331,8 bi e US$ 67 bi de geração de caixa livre. A monetização do Copilot (seu assistente de IA) mal começou a somar em cada licença.
Trocar de Office ou de Azure sai caro: são anos de arquivos, processos e gente treinada. Virou padrão corporativo, não questão de gosto. O Azure cresce grudado nesses mesmos contratos empresariais, então o negócio se vende sozinho.
Receitas históricas
De $198.3B a $331.8B em 4 anos. O negócio cresce de forma sustentada.
Para onde vai cada $100 de vendas
Receita $331.8B · FY2026
De cada $100 de vendas, $60 vão em custos e operação; sobram $40 de lucro líquido (40% de margem).
Catalisadores e riscos
Copilot aumenta o preço por usuário do Microsoft 365 sem custo extra de venda.
Azure segue crescendo ~30% puxado por cargas de IA.
Capex de IA (US$ 62,7 bi) é transitório; ao normalizar, o caixa livre dispara.
O capex em data centers pressiona a margem se a demanda por IA decepcionar.
Pressão antitruste na Europa e nos EUA sobre a venda casada de produtos.
Google e Amazon brigam forte na nuvem; a vantagem do Azure não é absoluta.
Nota do Charlie
“Um negócio com 68% de margem crescendo 14% não sai de graça a 31 vezes o caixa. Você paga preço justo por qualidade rara. Não espere desconto na melhor carteira da sala.”
Análise · julho de 2026
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Aqui a gente não calcula um valor: Microsoft não gera fluxo de caixa que dê para projetar, e colocar um número seria inventar. O que dá para fazer é acompanhar e dizer a que preço te interessa — a gente avisa por e-mail quando chegar.
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Charlie informa, não assessora. Nenhuma informação deve ser considerada recomendação de compra ou venda.