VRSK
Verisk Analytics
SaaS Recorrente
★ Qualidade 90/100Preço hoje
$185.79
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Posição de monopólio
Esta empresa tem uma vantagem competitiva tão forte que é praticamente impossível de replicar pelos concorrentes.
Do que é feito este negócio
O negócio
O poço comum de dados de sinistros onde toda seguradora bebe.
A Verisk vende dados e análise para seguradoras, principalmente do ramo P&C. As clientes pagam assinaturas recorrentes para precificar apólices, detectar fraude e estimar danos. Faturou $3.1B em 2025, quase tudo receita recorrente.
Décadas de dados de sinistros que nenhuma seguradora tem completos sozinha — cada cliente abastece o poço comum e todos bebem dele. Trocar de fornecedor obriga a retreinar modelos atuariais e refazer processos regulatórios. O efeito de rede dos dados fica mais fundo a cada ano.
Receitas históricas
De $2.5B a $3.3B em 4 anos. O negócio cresce de forma sustentada.
Para onde vai cada $100 de vendas
Receita $3.1B · FY2025
De cada $100 de vendas, $70 vão em custos e operação; sobram $30 de lucro líquido (30% de margem).
Catalisadores e riscos
Reajustes anuais de preço de 6-7% sobre a base de assinaturas, com renovação perto de 100%.
Expansão em análise de catástrofes e clima, onde as seguradoras precisam de modelos cada vez mais finos.
FCF de $1.2B financiando recompras agressivas que reduzem a quantidade de ações.
Concentração brutal em seguros P&C — se o setor tropeça, a Verisk tropeça junto.
Múltiplo de 29x precifica crescimento perfeito; qualquer desaceleração cobra caro.
Reguladores ou um consórcio de seguradoras podem tentar construir uma alternativa ao poço de dados.
Nota do Charlie
“Um pedágio sobre cada apólice de seguro dos EUA — o tipo de negócio chato que te deixa rico enquanto você dorme. A qualidade não está em discussão; o preço que pedem por ela, sim.”
Análise · junho de 2026
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Aqui a gente não calcula um valor: Verisk Analytics não gera fluxo de caixa que dê para projetar, e colocar um número seria inventar. O que dá para fazer é acompanhar e dizer a que preço te interessa — a gente avisa por e-mail quando chegar.
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